更新1-Merrill Lynch确实面对信托时代的政策

2017-08-14 13:11:05

作者:召奄限

(路透社) - 美国银行(Bank of America Corp)财富管理部门美林(Merrill Lynch)周四表示,它正在重新推出退休账户佣金,扭转了为遵守奥巴马时代监管而制定的政策

美林证券与摩根大通公司(JPMorgan Chase&Co)去年6月有效禁止经纪人退休账户,并开始将客户转入咨询账户,以准备美国劳工部所谓的信托规则,旨在遏制财务顾问的利益冲突

美国第五巡回上诉法院于3月推翻了信托规则

当时,美林高管表示,该公司将保持该政策,以服务于客户的最佳利益

该公司现在正在撤销该政策,并预计在10月1日之前将经纪选项添加回个人退休账户

“为响应客户的反馈,我们今天宣布将为客户提供更多选择和灵活性的步骤,同时保持美林财富管理公司负责人安迪•西格在一份声明中表示,我们支持所有账户的最佳投资建议标准

招聘公司Elite Consulting Partners的首席执行官弗兰克•拉罗萨(Frank LaRosa)表示,顾问可能也会受到政策的限制

他说:“他们实施的规则与一项甚至不在书上的法律有关

”该政策实施后,美林公司管理着2.3万亿美元的客户资产,拥有大约1500亿美元的经纪人退休账户

LaRosa表示,财富管理公司倾向于选择基于收费的账户而不是佣金,因为收入更可预测,更容易预算

费用通常根据资产水平设定,而佣金则根据交易量和市场条件而变动

在劳工部的规则被推翻后不久,美国证券交易委员会提出了一项替代规则,要求经纪人在为所有类型的账户提出投资建议时,以客户的最佳利益行事

Imani Moise的报道;由Meredith Mazzilli编辑